SME Bank โชว์ผลงาน ปี 2557 มีกำไรสุทธิ 334 ล้านบาท

SME Bank ประกาศผลการดำเนินงานปี 2557 กำไรสุทธิ 334 ล้านบาท พร้อมเพิ่มทุน 2,000 ล้านบาท เพื่อรองรับการปล่อยสินเชื่อปี 2558  และลงทุนกองทุนร่วมทุนในกิจการ  SMEs   ของกระทรวงการคลัง โดย เน้นปล่อยสินเชื่อรายย่อยให้ผู้ประกอบการไม่เกิน 15 ล้านบาท  

ธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย (SME Bank) แถลงข่าวผลประกอบการ ปี 2557 และแนวทางการดำเนินงาน ในปี 2558 โดยมี นางสาลินี วังตาล ประธานกรรมการ และนายสุพจน์ อาวาส กรรมการผู้จัดการ ร่วมแถลง โดยธนาคารได้ประชุมวิสามัญผู้ถือหุ้นเมื่อวันที่ 13 มกราคม 2558 ที่ผ่านมา การประชุมมีมติเพิ่มทุนเรือนหุ้นของธนาคารจาก 20,000 ล้านบาท เป็น 30,000 ล้านบาท หรือ เพิ่มขึ้น 10,000 ล้านบาท คิดเป็นจำนวน 100 ล้านหุ้น  โดยจะขายให้ผู้ถือหุ้นเดิม 72.52 ล้านหุ้น  ในราคาหุ้นละ 27.58 บาท  ซึ่งเป็นมูลค่าตามบัญชี ณ 30กันยายน 2557 เป็นจำนวนเงิน 2,000 ล้านบาท ในกรณีที่ผู้ถือหุ้นรายใดไม่ซื้อหุ้นเพิ่มทุนธนาคารจะขายหุ้นส่วนนั้นให้กระทรวงการคลัง ผู้ถือหุ้นซึ่งรวมถึงกระทรวงการคลังที่ถือหุ้น 98.24 % มีมติเห็นชอบอย่างเป็นเอกฉันท์ ตามขั้นตอนตามกฏหมายและกฏข้อบังคับของธนาคาร กระบวนการต่างๆจะแล้วเสร็จภายในเวลา 1 เดือน ดังนั้นธนาคารควรจะได้รับเงินเพิ่มทุน 2,000 ล้านบาทภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2558  หลังจากการเพิ่มทุนกระทรวงคลังจะถือหุ้นในธนาคารคิดเป็นสัดส่วน  98.88% ธนาคารจะนำเงินเพิ่มทุนมารองรับการขยายสินเชื่อในปีนี้ และแบ่งเงินเพิ่มทุนส่วนหนึ่งจำนวน 500 ล้านบาท  นำไปสมทบในกองทุนร่วมทุนในกิจการ SMEs ( SMEs Private Equity Trust Fund )  ของกระทรวงการคลัง ต่อไป

สำหรับผลการดำเนินงานของธนาคาร ใน 31 ธันวาคม 2557 มีกำไรสุทธิ 334 ล้านบาท ซึ่งดีขึ้นจากครึ่งปีแรก ที่ขาดทุนสุทธิไป 41 ล้านบาท ทั้งนี้เกิดจากสาเหตุสำคัญ ดังต่อไปนี้

 1. ธนาคารสามารถรักษาคุณภาพลูกหนี้ไม่ให้ตกชั้นเป็น NPLs ในขณะเดียวกันก็สามารถปรับปรุงโครงสร้างลูกหนี้เดิมที่เป็น NPLs ให้กลับมาเป็นลูกหนี้ปกติ ซึ่งลูกหนี้ที่ปรับปรุงโครงสร้างเหล่านี้จ่ายดอกเบี้ยให้ธนาคารในอัตราไม่ต่ำกว่า MLR  

2. ธนาคารสามารถปล่อยสินเชื่อตามพันธกิจซึ่งเป็นรายย่อยได้เพิ่มขึ้นเป็นจำนวนน่าพึงพอใจ โดยลูกหนี้ตามพันธกิจของธนาคารจ่ายดอกเบี้ยในอัตราเฉลี่ย 8.5% ลูกหนี้ทั้ง 2 ประเภทนี้ทำให้ธนาคารมีดอกเบี้ยรับเพิ่มขึ้น ในขณะที่มีภาระในการกันสำรองค่าเผื่อหนี้สูญลดลง

 3. ธนาคารสามารถควบคุมค่าใช้จ่ายดำเนินงานให้อยู่ในระดับต่ำคือ 1.9% ของยอดสินเชื่อรวม  ลดลงจาก 2.1% ของปี 2556   ขณะเดียวกัน ต้นทุนดอกเบี้ยจ่ายของธนาคารไม่ได้เพิ่มขึ้น   เนื่องจากสถานะของธนาคารเริ่มมีเสถียรภาพ ส่งผลให้สามารถระดมเงินฝากรายใหญ่เพื่อมาปล่อยสินเชื่อตามพันธกิจได้เพียงพอ ดังนั้นธนาคารจึงมีกำไรสุทธิ 334 ล้านบาท

ในส่วนของยอดหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ ( NPLs)   ลดลงจาก 35,167  ล้านบาท คิดเป็น 39.92% ของเงินให้สินเชื่อรวม ณ สิ้นมิถุนายน 2557  ลดเหลือ  31,960  ล้านบาท  คิดเป็น  37.61 % ของเงินให้สินเชื่อรวม ในสิ้นธันวาคม 2557 ที่ผ่านมา หรือลดลงเท่ากับ  3,207 ล้านบาท โดยยอดเงินให้สินเชื่อรวมอยู่ที่จำนวน 84,986 ล้านบาท ลดลงจากปีก่อนที่อยู่ที่ 93,475 ล้านบาท เนื่องจากธนาคารได้ปรับแนวทางในการขยายสินเชื่อมาเน้น   SMEs   รายย่อย วงเงินไม่เกิน 15 ล้านบาท   ทำให้ลูกหนี้ SMEs ขนาดกลางหลายราย   รีไฟแนนซ์ไปอยู่ธนาคารพาณิชย์เอกชน ประกอบกับมีลูกค้าชำระเงินต้นในระหว่างปี  แต่เมื่อพิจารณาเฉพาะจำนวนสินเชื่อที่เบิกจ่ายในปี 2557 ธนาคารได้ปล่อยกู้  9,872 ล้านบาท   เป็นลูกหนี้ 7,163 ราย ในจำนวนนี้เป็นลูกหนี้วงเงินต่ำกว่า 15 ล้านบาท  จำนวน  6,841 ราย   เป็นยอดสินเชื่อ  7,140  ล้านบาท

ด้านแนวทางการดำเนินงานปี 2558 สำนักงานคณะกรรมการนโยบายรัฐวิสาหกิจ (สคร.) ได้แจ้งมติของซุปเปอร์บอร์ดเมื่อวันที่ 17 ธันวาคม 2557 ให้ธนาคารทราบ  โดยมีสาระสำคัญสรุปได้ดังนี้

1. ธนาคารต้องปล่อยสินเชื่อให้เฉพาะผู้ประกอบการรายย่อยในวงเงินไม่เกิน 15 ล้านบาทเท่านั้น  และสินเชื่อใหม่จะต้องเป็น NPLs ไม่เกิน 5%    
2. ให้ธนาคารเร่งดำเนินการบริหารหนี้ NPLs ที่มีอยู่โดยเร็ว  
3. ให้มีการประเมินผลการดำเนินงานของธนาคารทุกไตรมาส โดยยึดหลักในเรื่องการปล่อยสินเชื่อ การบริหาร NPLs และประสิทธิภาพในการบริหารค่าใช้จ่าย 
4. ให้ธนาคารเร่งรัดตรวจสอบฟ้องร้องดำเนินคดีสำหรับความเสียหายที่เกิดขึ้น  ซึ่งธนาคารจะยึดถือหลักการที่ซุปเปอร์บอร์ดให้ไว้และจะพยายามดำเนินการในเรื่องการปล่อยกู้ให้ SMEs รายย่อย การร่วมลงทุน เพื่อสร้างความเข้มแข็งให้แก่ SMEs  และการพัฒนาศักยภาพของ SMEs ในเขตภูมิภาค

ทั้งนี้จะเป็นพันธกิจหลักของธนาคารต่อไป ในการนี้ธนาคารได้ปรับปรุงโครงสร้างองค์กร รวมทั้งโยกย้ายพนักงานจากหน่วยงานสนับสนุน(Back Office) ให้มาอยู่ในหน่วยงานด้านที่เกี่ยวข้องกับการให้สินเชื่อ การดูแลรักษาคุณภาพสินเชื่อ และการให้บริการลูกค้า (Front Office) เพื่อรองรับการปฏิบัติตามพันธกิจเรียบร้อยแล้ว โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 8 มกราคม 2558 เป็นต้นไป