5 เทคนิคในการกำหนดสัดส่วนการลงทุนให้ได้กำไร

เรื่องราวการจัดพอร์ตการลงทุนมีเทคนิคและวิธีการอย่างไร คุณอัครพล ฉายสุริยะ ผู้จัดการสาขาคลองถม ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) จะมาให้แง่มุมการลงทุนดีๆ

สาเหตุที่ทำให้การลงทุนไม่ประสบความสำเร็จ 

1. วางพอร์ตการลงทุนในระยะยาวไม่เหมาะสม
2. ขายก่อนความจำเป็น

โดยเทคนิคการจัดพอร์ตการลงทุน นั้นสามารถทำได้ดังนี้….

1. ควรกำหนดสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงสำหรับการลงทุน ถ้ามีระยะเวลาการลงทุนนานๆ เช่น ถ้าการลงทุนมากกว่า 10 ปี แนะนำให้ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงประมาณ 60% ขึ้นไป ซึ่งสินทรัพย์เสี่ยง หมายถึง สินทรัพย์ที่มีโอกาสจะสูญเสียไม่ได้รับเงินที่ลงทุนกลับคืน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่รับได้ของนักลงทุนแต่ละท่าน
2. แบ่งพอร์ทตามเป้าหมายตามระยะเวลาในการลงทุน เช่น 30% ลงทุนในระยะเวลา 1 ปี อีก 70% ลงทุนในระยะเวลาเกิน 1 ปีขึ้นไป
3. กำหนดสินทรัพย์ที่น่าลงทุนในส่วนของการลงทุนระยะสั้น อาจเป็นการลงทุนในหุ้นต่างประเทศ ภูมิภาคเอเชีย หุ้นยุโรป เช่น หุ้นเฮลท์แคร์ ไอที เป็นต้น
4. ใช้กลยุทธ์ Rebralancing แบบซื้อถูกขายแพงช่วยในการจัดพอร์ต เช่น ในช่วงที่หุ้นขึ้นมากๆก็ให้ขายทำกำไรจากส่วนหุ้นไปซื้อตราสารหนี้ ส่วนในช่วงที่หุ้นลงมากๆนั้น ก็นำเงินในส่วนของตราสารหนี้กลับเข้าไปลงทุนในหุ้น
5. Rebralance เงินลงทุนระหว่างส่วนหลักกับเงินลงทุนส่วนระยะสั้น ถ้าช่วงไหนพอร์ตลงทุนระยะสั้นเติบโตขึ้นมาก ก็ให้ย้ายเงินไปเพิ่มในส่วนของเงินลงทุนส่วนหลัก และหากสัดส่วนของเงินลงทุนหลักปรับลดลงก็อาจพิจารณาย้ายเงินไปลงทุนส่วนระยะสั้น

http://www.smartsme.tv/content/35428